할인된 현금 흐름 계산기
분류：투자DCF (할인된 현금 흐름) 계산기
예상 미래 현금 흐름을 현재 가치로 할인하여 투자 자산의 내재 가치를 계산합니다. 이 계산기는 자산이 저평가되었는지 또는 고평가되었는지를 판단하는 데 도움을 줍니다.
DCF 분석은 기업, 프로젝트 및 투자의 가치를 평가하는 데 널리 사용되며, 자산이 생성할 것으로 예상되는 미래 현금 흐름에 의해 가치가 결정됩니다.
초기 투자 및 할인율
예측 기간
현금 흐름
최종 가치
할인된 현금 흐름(DCF) 계산기란 무엇인가요?
할인된 현금 흐름 계산기는 예상되는 미래 현금 흐름을 기반으로 투자 자산의 내재 가치를 추정하는 금융 계획 도구입니다. 이러한 미래 수익을 현재 가치로 할인함으로써, 투자자들은 자산이 과대평가되었는지 또는 과소평가되었는지에 대한 정보를 바탕으로 결정을 내릴 수 있습니다.
이 계산기는 비즈니스 기회 평가, 장기 프로젝트 가치 평가, 또는 금융 계획에서 전략적 결정을 내리려는 투자자들에게 특히 유용합니다. 이는 투자 분석에서 인기 있는 방법으로, 재무 예측 계획, 포트폴리오 예상, 투자 수익률 평가를 지원합니다.
DCF 계산 공식
PV = CF₁ / (1 + r)¹ + CF₂ / (1 + r)² + ... + CFₙ / (1 + r)ⁿ
Terminal Value = CFₙ × (1 + g) / (r - g)
Terminal Value = CFₙ × Multiple
계산기 사용 방법
DCF 계산기를 사용하는 것은 간단하며 기술적인 전문 지식이 필요하지 않습니다. 다음 단계를 따르세요:
- 초기 투자 입력: 투자하려는 금액을 입력하세요(선택 사항).
- 할인율 설정: 원하는 수익률 또는 자본 비용을 입력하세요(일반적으로 % 단위).
- 예측 기간 지정: 현금 흐름을 예측할 연수를 입력하세요.
- 성장률 추정: 예측 기간 동안의 투자 성장률을 설정하세요.
- 현금 흐름 입력: 매년 받을 것으로 예상되는 현금 흐름 금액을 입력하세요.
- 최종 가치 방법 선택: 시나리오에 따라 영구 성장 또는 종료 배수 중 하나를 선택하세요.
- 계산 클릭: 도구가 내재 가치, NPV, 현재 가치 및 유용한 지표를 표시합니다.
결과를 시각화하고 평가를 더 잘 이해할 수 있도록 차트와 단계별 분석이 제공됩니다.
이 금융 계산기를 사용하는 이유는 무엇인가요?
이 할인된 현금 흐름 도구는 다음을 지원하는 보다 광범위한 금융 계산기 제품군의 일부입니다:
- 투자 계획: 어디에, 언제 투자할지에 대한 더 현명한 결정을 내리세요.
- 포트폴리오 성장 추정: 다양한 투자가 장기 목표에 어떻게 기여할 수 있는지 확인하세요.
- 수익 분석: 상세한 분석을 통해 잠재적인 투자 수익을 이해하세요.
- 재무 예측: 미래 수익과 투자 결과를 더 정확하게 예측하세요.
단순 이자 계산기나 복리 계산기와 달리, 이 도구는 변동 현금 흐름을 고려하며 자산의 장기적인 잠재력을 깊이 있게 보여줍니다.
자주 묻는 질문
DCF 계산기는 무엇을 보여주나요?
예상 현금 흐름의 현재 가치, 최종 가치의 현재 가치, 순현재가치(NPV), 그리고 투자 기회의 총 내재 가치를 보여줍니다.
최종 가치란 무엇인가요?
최종 가치는 예측 기간이 끝날 때 투자 가치가 얼마나 될지를 추정하며, 영구 성장 모델 또는 마지막 연도의 현금 흐름 배수를 사용하여 계산됩니다.
이 도구를 사용해 투자를 비교할 수 있나요?
네. 내재 가치와 NPV 결과를 사용하여 다양한 기회를 나란히 비교하여 더 나은 금융 계획과 포트폴리오 결정을 내릴 수 있습니다.
모든 현금 흐름을 수동으로 입력해야 하나요?
아니요. "자동 생성" 버튼을 사용하면 첫 번째 현금 흐름과 성장률을 기반으로 나머지를 자동으로 추정할 수 있습니다.
이 도구는 누구를 위한 것인가요?
투자자, 분석가, 학생, 그리고 투자 분석, 자본 예산, 또는 비즈니스 평가에 관여하는 모든 사람들에게 이상적입니다.
이 계산기와 관련된 유용한 도구
더 포괄적인 계획을 위해 다음 추가 도구를 고려해 보세요: