소득세 계산기

분류：기타 금융
- 2025년 4월 6일
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기본 정보

0-16세
17세 이상

소득

(W-2 박스 1)
(W-2 박스 2)
(W-2 박스 17)
(W-2 박스 19)
1099-INT
1099-DIV
예: 임대 및 부동산, 로열티
예: 실업 수당(1099-G), 퇴직 수당(1099-R)
%

공제 및 세액 공제

최대 $2,500/인
최대 $3,000/인, 총 $6,000, 13세 이하
학생 1
학생 2
학생 3
학생 4
공식: 세금 = 각 구간의 소득 × 구간 세율의 합계 − 세액 공제

소득세 계산기란 무엇인가요?

소득세 계산기는 귀하의 수입, 신고 상태, 공제 및 세액 공제를 기반으로 연방 소득세를 추정하는 간단한 온라인 도구입니다. 급여를 받는 직원이든, 자영업자이든, 투자 소득을 얻고 있든, 이 계산기는 귀하가 얼마나 많은 세금을 내야 하는지 또는 얼마나 많은 환급을 받을 수 있는지를 빠르게 확인할 수 있는 방법을 제공합니다.

긴 입력이 필요한 다른 세금 도구와 달리, 이 계산기는 최신 IRS 세금 구간 및 공제 기준을 사용하여 귀하의 세금 상황을 명확하게 보여줍니다. 재정 계획을 세우거나, 급여를 확인하거나, 과거 몇 년의 세금 부담을 비교할 때 유용합니다.

주요 기능

  • 소득 및 공제를 기반으로 총 세금 부담을 추정합니다.
  • 여러 신고 상태 및 세금 연도를 지원합니다.
  • IRS 구간별로 과세 소득을 분류합니다.
  • 한계 세율과 실효 세율을 모두 보여줍니다.
  • 표준 또는 항목별 공제를 지원합니다.
  • 원천징수를 기반으로 환급 또는 납부할 금액을 계산합니다.

계산기 사용 방법

계산기 사용은 간단합니다. 단계별 가이드는 다음과 같습니다:

  1. 신고 상태를 선택하세요 (예: 독신, 부부 공동 신고).
  2. 계산할 세금 연도를 선택하세요.
  3. 임금, 자영업, 투자 및 기타 출처에서의 소득을 입력하세요.
  4. 공제를 추가하세요—표준 또는 항목별 공제 및 세액 공제를 포함합니다.
  5. 퇴직 기여금이나 HSA 지불과 같은 소득 조정을 포함하세요.
  6. 세금 원천징수를 입력하세요 귀하가 납부해야 할 금액이나 환급받을 금액을 확인합니다.
  7. "세금 계산"을 클릭하세요 결과와 세금 계산 방법의 세부 사항을 확인합니다.

이 계산기가 유용한 이유

소득이 세금에 미치는 영향을 이해하면 더 스마트한 재정 결정을 내리는 데 도움이 됩니다. 이 계산기는 다음에 대한 빠르고 명확한 정보를 제공합니다:

  • 신고하기 전에 예상 세금 청구서가 어떻게 생겼는지
  • 급여에서 너무 많은 세금을 원천징수하고 있는지 또는 너무 적게 원천징수하고 있는지
  • 공제 및 세액 공제가 귀하의 최종 결과에 미치는 영향
  • IRS에 환급받거나 납부해야 할 금액

또한 현재 연도의 세금을 과거 연도와 비교하거나 원천징수 또는 기여금에 대한 중간 연도 조정을 할 때 유용합니다.

소득세 용어 설명

  • 조정 총소득 (AGI): 퇴직 또는 HSA 기여금과 같은 조정을 뺀 총 소득.
  • 과세 소득: 공제를 뺀 후의 소득—이 부분이 세금이 부과됩니다.
  • 세액 공제: 귀하가 내야 할 세금을 직접 줄여줍니다. 공제와 달리 세금 청구서에서 차감됩니다.
  • 한계 세율: 귀하의 소득의 상위 부분에 적용되는 가장 높은 세금 비율.
  • 실효 세율: 총 세금을 총 소득으로 나눈 값—귀하가 지불하는 평균 세율을 보여줍니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

이 계산기는 주 세금에 대해 정확한가요?

아니요, 이 계산기는 연방 소득세만 추정합니다. 주 및 지방세는 포함되지 않습니다.

과거 연도에도 사용할 수 있나요?

네. 2022, 2023 또는 2024를 선택하여 해당 연도의 세금을 올바른 세금 구간에 따라 추정할 수 있습니다.

세금 신고서를 준비하는 데 사용할 수 있나요?

이 도구는 추정치를 제공합니다. 공식 신고를 위해서는 IRS 양식이나 인증된 세금 준비 서비스를 사용하세요.

대출 계산기나 지불 추정기와 어떻게 비교되나요?

대출 상환 도구나 지불 추정기와 같은 도구는 월별 비용과 이자에 중점을 두는 반면, 소득세 계산기는 귀하의 연간 세금 의무를 이해하는 데 도움을 줍니다. 각 도구는 재정 계획에서 서로 다른 보완적인 역할을 합니다.

예산 책정에 사용할 수 있나요?

네. 예산 계획 도구와 함께 사용하면 세후 소득에 대한 더 명확한 그림을 제공하여 월별 계획 및 저축 목표에 도움이 됩니다.

유용할 수 있는 추가 계산기

  • 대출 계산기: 월별 대출 상환액 및 총 이자 비용을 추정합니다.
  • 부가가치세 계산기: 구매에 대한 부가가치세 비율 또는 총액을 빠르게 확인합니다.
  • 팁 계산기: 팁을 계산하고 청구서를 쉽게 나눕니다.
  • 세금 환급 계산기: IRS 환급의 조기 추정치를 제공합니다.
  • 급여 계산기: 총 소득을 월별, 주별 또는 시간별 금액으로 나눕니다.
  • PayPal 수수료 계산기: 귀하의 지불에서 차감되는 거래 수수료를 추정합니다.
  • 인플레이션 계산기: 시간이 지남에 따라 인플레이션이 귀하의 돈에 미치는 영향을 확인합니다.

환급을 추정하든, 공제를 평가하든, 단순히 미리 계획하든, 소득세 계산기는 귀하의 재정을 더 잘 이해할 수 있도록 명확하고 사용하기 쉬운 도구를 제공합니다.