FICA 세금 계산기

분류：기타 금융
- 2025년 5월 25일
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소득을 기준으로 사회보장세와 메디케어세를 포함한 연방 보험 기여법(FICA) 세금 공제를 계산하세요.

소득 정보

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FICA 세금에 대하여

FICA(연방 보험 기여법) 세금은 사회보장 및 메디케어 프로그램을 지원합니다. 이는 직원과 고용주가 모두 부담하는 급여세입니다.

FICA 세금 구성 요소
  • 사회보장세: 연간 임금 기준 한도($168,600, 2025년 기준)까지 소득의 6.2%
  • 메디케어세: 모든 소득에 대해 1.45% (임금 기준 한도 없음)
  • 추가 메디케어세: 독신 $200,000 이상 또는 부부 공동 신고 $250,000 이상의 소득에 대해 0.9%
자영업 세금

자영업자는 FICA 세금의 직원 및 고용주 몫을 모두 부담합니다:

  • 사회보장: 연간 임금 기준 한도까지 12.4% (6.2% × 2)
  • 메디케어: 모든 소득에 대해 2.9% (1.45% × 2)
  • 추가 메디케어세: 기준 초과 소득에 대해 0.9%
  • 자영업자는 자영업 세금의 50%를 소득세에서 공제할 수 있습니다
FICA 세금 공식

직원용:

FICA 세금 = (적격 소득 × 사회보장세율) + (총 소득 × 메디케어세율)

자영업자용:

자영업 세금 = (적격 소득 × 12.4%) + (총 소득 × 2.9%)

FICA 세금 계산기란 무엇인가요?

FICA 세금 계산기는 소셜 시큐리티와 메디케어 세금으로 얼마나 많은 소득이 사용되는지 추정할 수 있도록 도와주는 간단한 온라인 도구입니다. 이는 연방 보험 기여법(FICA)에 따라 요구되는 연방 급여세입니다. 직원, 자영업자, 또는 여러 직업을 가진 사람 모두 이 계산기를 통해 공제 내역을 명확히 확인할 수 있습니다.

또한, 신고 상태, 소득 수준, 급여 주기에 따라 세금 납부가 어떻게 변하는지 탐색할 수 있는 옵션을 제공합니다. 이 도구는 예산을 계획하거나 구직 제안을 비교할 때 특히 유용하며, 총 급여보다 더 정확하게 실수령액을 보여줍니다.

FICA 세금 공식

직원용:
FICA 세금 = (소셜 시큐리티 비율 × 임금 기준 한도 내 소득) + (메디케어 비율 × 총 소득)
자영업자용:
FICA 세금 = (12.4% × 임금 기준 한도 내 소득) + (2.9% × 총 소득) + (0.9% × 기준 초과 소득, 해당 시)

이 계산기를 사용하는 이유는 무엇인가요?

예상 FICA 세금 의무를 아는 것은 다음에 도움이 됩니다:

  • 예산 계획: 급여세를 고려하여 실제 실수령액을 이해합니다.
  • 자영업 준비: 자영업 세금과 공제 가능한 항목을 계산합니다.
  • 세금 연도 비교: 2022년부터 2025년까지 연도별 세율 변화를 비교합니다.
  • 소득 변동: 보너스나 추가 소득이 세금에 미치는 영향을 확인합니다.
  • 급여 주기 조정: 주간, 격주, 또는 월간 급여 주기에 따라 세금이 어떻게 분배되는지 확인합니다.

이 도구는 부채 상환 도구나 대출 견적 도구와 같은 다른 계산기와 함께 사용할 때 더 넓은 재정 계획을 세우는 데 유용합니다.

계산기 사용 방법

  1. 연간 소득을 입력합니다.
  2. 신고 상태를 선택합니다 (독신, 부부 공동 신고, 또는 자영업).
  3. 급여 주기를 선택하여 급여별 세금 내역을 확인합니다.
  4. 계산하려는 세금 연도를 선택합니다.
  5. 선택 사항: “추가 소득 포함”을 선택하여 보너스나 기타 보상을 입력합니다.
  6. 계산을 클릭하여 결과를 즉시 확인합니다.

결과 이해하기

계산을 클릭한 후, 다음을 확인할 수 있습니다:

  • 총 소득: 보너스를 포함한 모든 입력값을 합산한 금액.
  • 소셜 시큐리티 세금: 임금 기준 한도 내에서 6.2% (또는 자영업자의 경우 12.4%).
  • 메디케어 세금: 모든 소득에 대해 1.45% (또는 자영업자의 경우 2.9%).
  • 추가 메디케어 세금: $200,000 (독신) 또는 $250,000 (부부 공동 신고)을 초과하는 소득에 대해 0.9%.
  • 실수령액: FICA 공제 후 소득.
  • 급여 주기별 내역: 각 주기의 세금 및 실수령액 수치를 확인합니다.
  • 자영업 공제: 해당 시, 자영업 세금의 50%는 소득세에서 공제 가능합니다.

자주 묻는 질문

Q: 소셜 시큐리티 임금 기준이란 무엇인가요?
A: 소셜 시큐리티 세금이 부과되는 최대 소득 금액입니다. 예를 들어, 2025년에는 $168,600입니다.

Q: 누가 FICA 세금을 납부하나요?
A: 고용주와 직원이 모두 기여합니다. 자영업자인 경우, 두 몫을 모두 납부해야 합니다.

Q: 이 계산기가 다른 재정 계획에 도움이 될 수 있나요?
A: 네. 대출 상환 추정기, 부채 상환 계획, 또는 APY 이자 내역 도구와 함께 사용하여 완전한 재정 계획을 세울 수 있습니다.

Q: 이 계산기는 연방 소득세를 포함하나요?
A: 아니요. 이 계산기는 FICA에 따른 급여세에만 초점을 맞춥니다. 전체 세금 추정을 위해서는 전체 급여 계산기나 세금 추정기를 사용하는 것이 좋습니다.

이 계산기가 유용한 이유

새로운 구직 제안을 탐색하거나, 프리랜서로서 실수령액을 계산하거나, 단순히 예산을 계획할 때, 이 도구는 다음을 더 쉽게 만듭니다:

  • 연방 급여세 비용을 빠르게 분류
  • 실시간 입력값을 기반으로 세금 추정
  • 급여별 저축 또는 지출 계획
  • 간단한 저축 추정 또는 월별 대출 비용 도구와 함께 사용

이 도구는 급여의 어느 정도가 소셜 시큐리티와 메디케어로 사용되는지 이해하는 데 빠르고 유용하며, 추측이 필요 없습니다.